《投資者網(wǎng)》崔悅晨

國(guó)通信托收到年內(nèi)以來信托業(yè)單筆高罰單引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。

6月14日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局一次性開出22張罰單，劍指國(guó)通信托。其中，國(guó)通信托涉及13項(xiàng)違法違規(guī)事由，被罰585萬元，18名責(zé)任人被處以警告，另外3名主要責(zé)任人處以警告并合計(jì)罰款46萬元。

具體來看，此次處罰事由主要集中在展業(yè)合規(guī)性、投后管理、風(fēng)險(xiǎn)披露等問題，比如“風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)不實(shí)，掩蓋表外風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，少計(jì)表內(nèi)不良資產(chǎn)”、“投后管理不盡職，導(dǎo)致信托資金違規(guī)流入禁止性領(lǐng)域”、“違規(guī)開展通道業(yè)務(wù)”、“項(xiàng)目發(fā)行中未充分向投資者揭示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)”等事由。

因違規(guī)事由甚廣，國(guó)通信托21名相關(guān)負(fù)責(zé)人一同領(lǐng)罰，包括三名副總裁、一位總裁助理，還有多個(gè)地區(qū)、部門的業(yè)務(wù)經(jīng)理，涉及責(zé)任人數(shù)在信托業(yè)實(shí)屬罕見。

其中，時(shí)任國(guó)通信托副總裁的曹陽(yáng)，對(duì)項(xiàng)目發(fā)行中未充分向投資者揭示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)行為負(fù)有責(zé)任，被處以警告并罰款30萬元。

時(shí)任國(guó)通信托總裁助理鄒曉磊，對(duì)投后管理不盡職、違規(guī)開展政信業(yè)務(wù)、項(xiàng)目發(fā)行中未充分向投資者揭示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)行為負(fù)有責(zé)任，被處以警告并罰款6萬元。

4只產(chǎn)品違約

今年以來，國(guó)通信托已有4只產(chǎn)品違約未償還，分別為國(guó)通信托·深圳世通1號(hào)集合資金信托計(jì)劃、國(guó)通信托·深圳世通2號(hào)集合資金信托計(jì)劃、國(guó)通信托·盈瑜一號(hào)單一資金信托和國(guó)通信托·天瑜四號(hào)單一資金信托。

其中，深圳世通1號(hào)和2號(hào)信托計(jì)劃的融資方分別為上海騫麟建材有限公司、上海忭睿貿(mào)易有限公司，均為世茂集團(tuán)控股子公司。

2023年底，深圳世通1號(hào)和2號(hào)信托計(jì)劃發(fā)生違約，未償還金額分別為11.97億、12.91億。目前，國(guó)通證券已向世茂集團(tuán)子公司提起訴訟，案件處于立案審理中，尚未開庭。

盈瑜一號(hào)和天瑜四號(hào)單一資金信托分別于2022年11月24日、2023年1月18日成立，均投向了杭州瑜瑤發(fā)行的瑜瑤私享5號(hào)私募基金。

2023年11月，杭州瑜瑤涉“跑路”風(fēng)波，同時(shí)因多層嵌套投資，存在虛假宣傳、報(bào)送虛假信息、違規(guī)信披等情形，以及可能涉嫌違法犯罪行為，被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查。

11月24日，上市公司英洛華和橫店?yáng)|磁雙雙發(fā)布公告表示，此前分別以1.2億元和3億元閑置自有資金購(gòu)買的盈瑜一號(hào)和天瑜四號(hào)單一資金信托，因杭州瑜瑤發(fā)生暴雷事件，無法按期兌付。

隨后，國(guó)通信托回應(yīng)表示，公司知悉底層私募基金出現(xiàn)異常情況后，已及時(shí)就相關(guān)情況向委托人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)披露，并按委托人指令對(duì)底層基金產(chǎn)品進(jìn)行了贖回操作。同時(shí)，公司本著審慎原則，對(duì)所有涉及私募基金的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，并向監(jiān)管部門進(jìn)行了報(bào)告。

被法院列為被執(zhí)行人

投資者網(wǎng)通過企查查發(fā)現(xiàn)，今年2月，國(guó)通信托被湖北省武漢市江漢區(qū)人民法院列為被執(zhí)行人，執(zhí)行標(biāo)的為7.6萬元，涉案緣由系勞動(dòng)合同糾紛。

今年6月，國(guó)通信托再次被法院列為被執(zhí)行人，執(zhí)行標(biāo)的為81.4萬元，涉案緣由同樣系勞動(dòng)合同糾紛。

公開資料顯示，國(guó)通信托董事長(zhǎng)兼法定代表人為陳建新，注冊(cè)資本約41.58億元，第一大股東為武漢金融控股（集團(tuán)）有限公司，持股74.9979%，東亞銀行和新方正控股發(fā)展有限責(zé)任公司分別持股15.3830%和9.6192%。

投資者網(wǎng)通過官網(wǎng)信息了解到，國(guó)通信托是銀監(jiān)會(huì)2010年1月23日批準(zhǔn)重組成立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，于2010年11月26日正式開業(yè)運(yùn)營(yíng)。公司總部設(shè)在武漢，在北上廣深等18個(gè)城市設(shè)有業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。

成立以來，公司累計(jì)發(fā)行2199個(gè)信托項(xiàng)目，管理信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到13903億元。然而，國(guó)通信托卻屢屢踩雷地產(chǎn)項(xiàng)目。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，國(guó)通信托延期的信托產(chǎn)品已經(jīng)超過20只，底層資產(chǎn)主要涉地產(chǎn)和政信，其中房地產(chǎn)主要集中在頭部民營(yíng)企業(yè)，如恒大、融創(chuàng)、陽(yáng)光城、奧園等。

據(jù)2023年財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，國(guó)通信托在營(yíng)業(yè)收入略有增長(zhǎng)的情況下，凈利潤(rùn)出現(xiàn)下滑。數(shù)據(jù)顯示，國(guó)通信托全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入11.47億元，同比增長(zhǎng)3.8%；利潤(rùn)總額7億元，同比下降9.13%；歸屬于母公司凈利潤(rùn)5.45億元，同比下滑7.18%。

與此同時(shí)，國(guó)通信托2023年手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入同比下降40.65%至5.15億元，而總營(yíng)業(yè)支出同比上升175.02%至4.54億元。兩項(xiàng)數(shù)據(jù)表明，公司業(yè)務(wù)收入減少的同時(shí)，運(yùn)營(yíng)成本卻在上升，對(duì)公司的日常經(jīng)營(yíng)造成一定的壓力。

信托業(yè)監(jiān)管力度持續(xù)加大

今年以來，已有多家信托公司相繼被罰。

其中，單次被罰金額超過100萬元的分別為國(guó)通信托、陸家嘴信托、英大信托和昆侖信托。單次被罰金額最高的是國(guó)通信托，為585萬元。

昆侖信托緊隨其后，被罰金額為540萬元，涉及未按規(guī)定開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)、違規(guī)為保險(xiǎn)公司變相投資單一信托提供通道等8項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。陸家嘴信托的處罰金額也相對(duì)靠前，為420萬元。

近年來，信托行業(yè)的監(jiān)管力度持續(xù)加大。去年11月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局新設(shè)資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管司等部門，將信托公司納入其監(jiān)管范圍。

這一趨勢(shì)也反映出監(jiān)管對(duì)違規(guī)事由的處罰更加專業(yè)化和精細(xì)化，例如這次的國(guó)通信托，對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)處罰的同時(shí)也對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰，體現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)到人的監(jiān)管意圖。當(dāng)前的監(jiān)管重心已從業(yè)務(wù)導(dǎo)向全面轉(zhuǎn)向風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管及行為監(jiān)管，這對(duì)信托公司來說，無疑提出了更高的要求。（思維財(cái)經(jīng)出品）■